El Secreto para Aumentar tu Patrimonio
Para las familias de patrimonios medios y altos, sin el asesoramiento adecuado, es fácil cometer errores de inversión costosos y no aprovechar todas las oportunidades disponibles.
Aquí es donde entran en juego la Gestión Patrimonial y los servicios de Family Office.
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Gestión Patrimonial
Más que simplemente invertir tu dinero, se trata de desarrollar una estrategia que tenga en cuenta tus objetivos a largo plazo, tu tolerancia al riesgo y tu situación financiera personal.
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Family Office
Lleva la gestión patrimonial un paso más allá. Se ocupa no solo de la inversión y la planificación financiera, sino también de otras necesidades complejas, como la planificación fiscal, la gestión de riesgos, la planificación patrimonial y mucho más.
¿Te contactamos?
- Mejorar tu nivel de vida actual y futuro
- Diversificar tus inversiones
- Participar en nuevos negocios exclusivos
- Lograr independencia financiera
- Conseguir una riqueza duradera
¿Por qué las familias de patrimonios medios y altos necesitan estos servicios?
Expertise Especializada
Tanto la gestión patrimonial como los servicios de Family Office proporcionan acceso a expertos con una gran experiencia en el manejo de patrimonios grandes y complejos, que pueden proporcionarte asesoramiento y estrategias no disponibles para el inversor promedio.
Acceso a Oportunidades Únicas
Los gestores patrimoniales y los Family Offices solemos tener acceso a oportunidades de inversión que no están disponibles para el público en general.
Planificación Integral
Podemos ayudarte a planificar y coordinar todas las facetas de tus finanzas, desde la inversión hasta la planificación fiscal y la gestión de riesgos.
Personalización
Los gestores patrimoniales y Family Offices podemos personalizar nuestros servicios para adaptarnos a tus necesidades y objetivos específicos.
Ahorro de Tiempo
Manejar un patrimonio grande puede ser una tarea de tiempo completo. Nuestros servicios pueden liberar tu tiempo para que puedas centrarte en lo que más te importa.
Gestionamos tu patrimonio con la última tecnología
A través de nuestra platafoma Objettiva totalmente automatizada, te ayudamos a hacer crecer tu patrimonio para que alcances la libertad y seguridad financiera que deseas.
Podrás consultar y analizar tus inversiones, y recibir recomendaciones periódicas de tu gestor patrimonial.
Ventajas de nuestra plataforma
- Encontramos automáticamente tu perfil de inversor.
- Planificamos una hoja de ruta de tus inversiones de acuerdo a tus necesidades particulares.
- Estructuramos tu patrimonio de forma diversificada.
- Analizamos tus inversiones y te damos recomendaciones periódicas.
Preguntas frecuentes sobre Family Office que nos hacen nuestros clientes.
Hacienda considera que si posees dos inmuebles o más de 500.000€, tienes patrimonio y has de hacer la declaración de patrimonio.
En realidad, para tener patrimonio hay que tener una actitud y buscar los medios y formas legales y rentables para conseguirlo y posteriormente gestionarlo es lo que nuestro servicio de Family Office ofrece a las familias.
- Pregúntanoslo, porque quizás ahora no tienes patrimonio, pero tienes proyectos, empresa, profesión, prestigio, marca personal, experiencia y capacidad de ahorro e inversión.
- Nuestro servicio de Family Office ( o Multi-Family Office) va dirigido a la clase media, para ayudarles a aumentar su patrimonio y hacerlo duradero en el tiempo. Una clase media consolidada y fuerte da estabilidad a la sociedad y garantiza la Paz.
En cualquier caso, si posees más de 200.000€ o varias viviendas, eres cliente potencial de nuestro servicio de Family Office.
El enfoque en las necesidades de los clientes, nos ha llevado a especializarnos en hacer crecer el patrimonio de nuestros clientes. Trabajar más en la prevención (asesoramiento jurídico) y planificación (fiscal, sucesoria, inversiones y empresarial). Nuestro método de trabajo holístico o circular BPP, reúne a los especialistas necesarios en cada caso para encontrar la solución óptima y obtener los mejores resultados.
Nuestro equipo lo forman: Abogados, economistas, Real Estate, adminitradores de fincas, asesores financieros, arquitectos y psicólogos, a estos últimos los llamamos e-driver (conductores de emociones) porque cuando tú cambias tu actitud, tu entorno también cambia y se obtienen resultados diferentes.
La transparencia en la gestión y el consenso en la toma de decisiones entre los expertos y el cliente, es lo que garantiza el éxito. Con datos objetivos y decisiones a tiempo, los imprevistos se reducen un 99%.
Desde 2008 estamos certificados con la norma ISO 9001 DE CALIDAD, formamos parte de los diferentes Colegios profesionales y llevamos más de 35 años de ejercicio, con una plantilla que superan los 20 años de antigüedad y tenemos contratados los seguros de responsabilidad civil exigidos para el ejercicio de nuestra actividad.
La garantía son los clientes que confían en nosotros.
Utilizar esta herramienta sencilla, incorporando las filas de ingresos, nos dirá si estamos viviendo por encima de nuestras posibilidades. Y si hacemos una tabla mensual, sabremos en qué mes vamos a tener problemas para pagar.
| GASTOS | TOTAL AÑO |
|---|---|
| Transporte | |
| Gimnasio | |
| Fiestas | |
| Comidas | |
| Hipoteca | |
| Comunidad | |
| Vacaciones | |
| Coche | |
| Gasolina + peajes | |
| Seguros |
Es muy útil para evitar desajustes económicos en las familias hacer un presupuesto anual, para saber cuánto necesitarán para vivir ese año y de dónde van a obtener los recursos.
Nosotrxs además hacemos una proyección a 5 años, para prever las circunstancias que podrán ocurrir: colegio de los niños, compra de una nueva vivienda, jubilación, etc.
Planificamos un plan de ahorro y de inversiones para acelerar el crecimiento de los ingresos y así cubrir las aspiraciones de vida que cada uno tiene.
El control y seguimiento de las acciones diseñadas para hacer crecer tu patrimonio, lo hacemos nosotrxs y te acompañamos y asesoramos para que tomes decisiones a tiempo.
Hay activos que por los cambios sociales quedarán en desuso, nos encargaremos de su venta o transformación, acorde con las tendencias del mercado.
La ubicación de los activos, es muy importante, sean inmuebles o financieros.
Es malo tener todo invertido en inmuebles, todos en la misma zona, de la misma clase.
En el caso de los activos financieros, es temerario, invertir todos los ahorros en los mismos fondos, con el mismo banco, en la misma zona geográfica y en las mismas actividades.
La clave es la diversificación, en producto, zonas, clases y plazos
- La estrategia la basaremos en nuestro modelo de diversificación.
- Dividimos el patrimonio personal, familiar, empresarial, en tres grupos por su naturaleza:
- Liquidez
- Rentabilidad
- Seguridad
Y en tres subgrupos según el tiempo de inversión:
- A corto plazo: Recuperable en menos de 12 meses
- A medio plazo: Recuperable entre 1 y 5 años
- A largo plazo: Recuperable a partir de 6 años
La combinación de estos dos parámetros, nos permite el diseño de tu hoja de ruta para conseguir tus aspiraciones y alcanzar tu visión. Al fin y al cabo, ese es el propósito de tener patrimonio, poder alcanzar tus metas.
Debemos ser conscientes de nuestra realidad, nuestras fortalezas y debilidades, y analizaremos también las oportunidades y amenazas (Esquema DAFO familiar).
Concretaremos a qué aspira la familia y cuánto cuesta llegar a ello, qué resultados se espera obtener. En todas las organizaciones hay aspectos de la relación, medios, activos, que nos son útiles y queremos conservar y otros que son tóxicos y perjudiciales, para determinarlos haremos un estudio “Salva y Huye”.
Analizaremos el nivel de vida de la familia y el flujo de caja, cómo tiene repartido su patrimonio, las necesidades a 5 años. Para construir una proyección a 5 años de su economía.
Conociendo la realidad familiar, estableceremos las metas a alcanzar y diseñaremos la hoja de ruta para conseguir los objetivos.
Un trabajo que se desarrolla entre los expertos, coordinados por el responsable de su cuenta y la familia.
