Qué es Family Office y cómo potencia a la empresa familiar
El concepto Family Office describe a despachos creados para la gestión del patrimonio de una familia. Integra a un grupo de profesionales de diversas disciplinas, contratados para velar por el mantenimiento y crecimiento patrimonial.
Para aquellas familias a las que, a pesar de poseer un patrimonio significativo, no les compensa contratar una oficina familiar por su elevado coste, el servicio de Family Office es la solución indiscutible, ya que permite impulsar su patrimonio y contribuir a la tranquilidad y felicidad de su familia.
Por qué conviene contratar el servicio de Family Office
El servicio es recomendable para todas las familias pero, sobretodo, si estás obligado/a a realizar la declaración del Impuesto sobre Patrimonio, es decir, que eres propietario o propietaria de más de 2 viviendas (no habituales), o si posees un patrimonio superior a 500.000 euros.
Este servicio de gestión patrimonial y planificación financiera resuelve todo lo relacionado a tu dinero a través de la planificación de inversiones, protocolos familiares y empresariales, el proceso sucesorio, la organización jerárquica, y el establecimiento, ejecución y control de las metas marcadas.
En qué consiste exactamente este servicio de gestión del patrimonio familiar
Consiste en establecer una estrategia a tu medida, con los profesionales que se necesiten para hacer crecer tu patrimonio, consolidar tu familia y que tu legado pase de generación a generación.
Se trabaja en la gestión patrimonial, diversificando la inversión en tres conceptos: Liquidez – Seguridad – Rentabilidad, acorde a tu situación personal y familia, estado civil, número de hijos, edad, capacidad de generación de ingresos, situación patrimonial e impacto fiscal.
Planificación del traspaso generacional:
- Si tienes empresa, se estudia y analiza la viabilidad e idoneidad de tus sucesores en cuanto a habilidades/actitudes, diseñando un gobierno empresarial, compuesto por la propiedad (familia) y la dirección ejecutiva (comité de dirección), pactos sociales, protocolo de gestión patrimonial…
- Y de la familia, consensuando la sucesión, protocolo familiar, sistema de adjudicación de lotes…
Retomando el concepto de gobierno familiar que hemos mencionado en nuestro anterior post, cabe resaltar que un servicio de Family Office integral y eficiente implica no sólo ayudarte a diseñarlo, sino también colaborar en su desarrollo, con la figura del consejero o consejera y/o e-driver, asesorando en áreas jurídicas, económicas, estratégicas y emocionales para facilitar la convivencia e integración de las nuevas generaciones.
La filantropía, el voluntariado familiar, es lo que más une a una familia, crea orgullo de pertenencia y permite participar y desarrollar actividades que resaltan los valores familiares, dando cabida a todos los miembros.
La dirección del estilo de vida pone el foco en lo importante que es educar en valores como el esfuerzo, la resiliencia, la solidaridad y empatía. El triunfo de la primera generación puede confundir a generaciones posteriores si no se les enseña que la riqueza o el bienestar son efímeros si no se cuidan.
Por ello, es fundamental que el equipo de profesionales contratados para la planificación y gestión patrimonial participen en el entrenamiento de las nuevas generaciones, para que desarrollen lo que mejor se les da hacer en beneficio de la familia, sin renunciar a su desarrollo personal.
En resumen, para qué sirve el Family Office
Para organizar tu patrimonio y que la empresa familiar se transforme en familia empresaria.
Porque así obtendrás mayor rentabilidad. Y tú y los tuyos disfrutaréis de ello mientras tú estás, y también cuando no estés.
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Si antes quieres conocer un poco más sobre el servicio Family-Office, te dejamos las preguntas más frecuentes que nos hacen nuestros clientes: Preguntas Frecuentes